24.06.2021

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¿Que son los Activos inflacionarios y deflacionarios.1

Activos inflacionarios y deflacionarios

Dónde invertir dinero ante el aumento de la inflación y la deflación que se aproxima en la economía global.

El tema de nuestro artículo es emocionante e intrigante. Esto es sarcasmo, por supuesto. Pero no se apresure a ignorarlo. El estado de la inflación afecta el desempeño de las inversiones. Y dado que se trata de dinero, es mejor no apresurarse. Gire un pensamiento durante un par de minutos de su precioso tiempo: ¿Cómo afecta el estado de la inflación la eficiencia de las inversiones?

Si una persona está interesada en invertir o no, no importa, su fisonomía es no-no, pero parpadea entre algunas filas comerciales. Entonces, en términos de inflación, cada uno de nosotros es un Jedi Iluminado. Sin embargo, recordamos los conceptos.

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La inflación es un aumento en el nivel general de precios de bienes y servicios. Con inflación por la misma cantidad de dinero, con el tiempo, se pueden comprar menos bienes y servicios que antes. En este caso, dicen que el poder adquisitivo del dinero ha disminuido, el dinero se ha depreciado, ha perdido parte de su valor real. La fuerte inflación golpea a todas las categorías: productores, rompiendo vínculos económicos; pero los consumidores son los más afectados por la inflación. Especialmente categorías presupuestarias de trabajadores.

El fenómeno opuesto:

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Deflación (lat. Deflatio «soplando») – una disminución en el nivel general de precios de bienes y servicios; el proceso opuesto a la inflación. Un fenómeno «fabuloso» para los consumidores. Y un fenómeno formidable para todos los fabricantes. El consumidor pospone el consumo en previsión de nuevas reducciones de precios, y los nuevos lotes de productos manufacturados generan ingresos decrecientes.

Cada país tiene su propio índice de precios al consumidor, compuesto por una canasta de bienes y servicios que se comercializan en la economía. El cambio porcentual anual en el índice es lo que la mayoría de la gente llama inflación cuando está por encima de cero y deflación cuando está por debajo de cero. La inflación y la deflación están asociadas con un aumento o disminución en la cantidad de dinero y crédito en la economía.

Índice de precios al consumidor de EE. UU. Índice de precios al consumidor IPC
Índice de precios al consumidor de EE. UU. Índice de precios al consumidor IPC

Desde finales de 2020, en la economía más grande del mundo, en los Estados Unidos, ha habido un aumento en el índice de precios al consumidor.

Activos inflacionarios y deflacionarios

Activos deflacionarios frente a activos inflacionarios Estudio de Bank of America
Activos deflacionarios frente a activos inflacionarios Estudio de Bank of America

Según un estudio del Bank of America (BofA), los llamados activos deflacionarios se han alejado de forma épica de los activos inflacionarios convencionales.

Activos inflacionarios

Los activos inflacionarios son activos que, en igualdad de condiciones, son más preferibles para las inversiones durante el período de aumento de los índices de precios. Entre esos activos, se destaca la «comunidad progresista»:

  • Productos básicos;
  • Bienes raíces (por ejemplo, REIT);
  • Bonos (bonos) con tasa flotante;
  • Acciones del sector financiero (banco),
  • Valorar acciones, como activos industriales.

Activos deflacionarios

Los activos deflacionarios son activos que, en igualdad de condiciones, son más preferibles para la inversión durante un período de índices de precios decrecientes. Estos activos incluyen:

  • Acciones de crecimiento, por ejemplo, el sector de TI;
  • Acciones de alto rendimiento
  • Bonos del gobierno;
  • Bonos corporativos.

Estamos avanzando en la dirección del aumento de la inflación y un crecimiento significativo. La demanda fue exprimida como un resorte durante un ejercicio de cuarentena mundial. Una vez que se reanude la actividad, la demanda global aumentará significativamente, lo que hará subir los precios.

Si un inversor sobrecargó su cartera con acciones de crecimiento en el período anterior, claramente, ahora dicho inversor no está contento con la capitalización de su cuenta.

Por ejemplo, las pérdidas de papel de Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM), uno de los líderes mundiales en la fabricación de semiconductores, -19% desde los máximos de principios de 2021.

Fabricación de semiconductores en Taiwán
Fabricación de semiconductores en Taiwán

Producción

La economía se encuentra en las primeras etapas de una inflación acelerada. Es hora de reequilibrar, teniendo en cuenta al menos las tendencias a medio plazo y la creciente productividad de los activos inflacionarios.

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